-->

1с упп как возврат займа

1с упп как возврат займа

Как правильно учитывать кредиты и займы в программе 1С Комплексная автоматизация 2? Этот вопрос часто возникает при работе с программой. Причем, как правило, сразу — при вводе начальных остатков.

Дело в том, что при установке новой программы опция учета кредитов и займов по умолчанию отключена.

В начале работы вопросов по программе и без того много, разбираться некогда. Вот и вводим данные по кредитам как-нибудь, наобум. Что, конечно, приводит к многочисленным ошибкам в учете.

В этой статье мы с вами разберем, как сделать правильно.

1. Включаем функцию учета кредитов и займов.

В первую очередь необходимо включить функциональную опцию учета кредитов и займов:

Меню: НСИ и администрирование — Казначейство.

Устанавливаем флаг Кредиты и депозиты.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2)

Теперь в программе появляется возможность ввести кредитные договора и остатки по ним , правильно настроить финансовый и бухгалтерский учет кредитов и процентов.

2. Вводим контрагента-кредитора и договор кредитования.

Необходимо ввести контрагента, от которого получен займ и установить у него флаг Прочие отношения. При наличии признака Прочие отношения в верхнем меню карточки контрагента появится пункт Кредиты и депозиты.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — оформление контрагента

Переходим в пункт Кредиты и депозиты и создаем соответствующий договор.

Важные для правильного учета поля выделены красным. Их значения необходимо выбрать из выпадающего списка исходя из сути договора.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — оформление договора

3. Заполняем закладку Расчеты договора кредитования.

Данные закладки Расчеты используются в Платежном календаре и при заполнении документов о начислении процентов. Никаких расчетов программа не делает, но позволяет заполнить график платежей вручную или из табличного документа.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — Расчеты

Обратите внимание на поле Тип срочности — оно будет влиять на счет учета в регламентированном учете.

Поля Тип срочности, Ставку процентов и Тип комиссии вы заполняете непосредственно на закладке. А вот данные раздела Сроки и суммы заполняются автоматически из графика платежей. График можно заполнить по гиперссылке Используемый график.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) -график платежей

Заполняете строки каждой закладки в соответствии с графиком банка. Система сама высчитает сроки и общие суммы

по кредиту, исходя из данных введенного графика. Если вы вводите договор для начальных остатков и кредит уже частично погашен, то в график следует заводить незакрытые остатки платежей и начислений. В противном случае отчеты по исполнению будут формироваться некорректно. Система будет брать данные из все полностью графика, а как исполнение будет учитывать только начисления и платежи сделанные уже в текущей программе. График можно загрузить из табличного документа по кнопке Загрузить.

Если есть потребность хранить данные по полному графику договора, то есть возможность ввести еще графики по тому же договору. В дополнительных графиках флаг Используется должен быть снят.

4. Заполняем закладку Доп.счета/статьи учета договора кредитования.

На закладке Доп.счета/статьи учета нужно заполнить статьи ДДС и статью расходов для процентов.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — заполнение договора

Если проценты и комиссию по кредиту нужно платить на отдельные счета банка, то заполняете эти поля. Они будут подставляться в платежное поручение.

Важно! Создавайте статьи ДДС каждую из своего поля. Для статей ДДС важно указать верный вид хозяйственной операции, чтобы движения в будущем учитывались правильно. Если статью создавать непосредственно из ее поля, то система сама подставляет нужную хозяйственную операцию.

Кроме вида хозяйственной операции в статье ДДС нужно указать Вид движения денежных средств. Этот реквизит используется при формировании регламентированного отчета о движении денежных средств.

Смотрите ниже примеры заполнения статей ДДС для договора:

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — статья ДДС Поступление займа

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — Статья ДДС Выплата займа

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — Статья ДДС Проценты по займу

Для учета расходов по процентам по кредиту нужно указать статью расходов.

Чтобы учитывать проценты в прочих расходах, в статье следует указать, что расход относится к прочей деятельности. Тогда будет возможность в регламентированном учете отнести эти расходы на счет 91.02.

Относить расходы в этом случае можно только на финансовый результат. В качестве аналитики расходов можно выбрать договора.

Пример настройки статьи расходов смотрите ниже:

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — Статья расходов

Настройка регламентированного учета по статье расходов:

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — регламентированный учет по статье расходов

5. Ввод начальных остатков по договорам кредитования.

Основную работу мы с вами уже проделали. Переходим в меню НСИ и администрирование — Начальное заполнение- Ввод начальных остатков

Теперь в разделе Денежные средства появился новый пункт: Договоры кредитов и депозитов.

Создаем новый документ в этом разделе и заполняем.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — ввод начальных остатков

В шапке документа нужно указать в каких видах учета мы заполняем остатки. У меня указано, что и в управленческом (оперативном) и в регламентированном. Теоретически можно внести два отдельных документа, если остатки в регламентированном и управленческом учете различаются.

В табличной части ссылаемся на созданный договор. В принципе договор можно создать из документа в списке договоров.

Обратите внимание, что в табличной части документа для тела кредита и процентов нужно указать разные Типы суммы.

Сумму остатка указываем самостоятельно. Она не подтягивается из договора и не сверяется с ним.

Теперь проводим документ. После отражения в учете получаем проводки:

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — проводки по начальным остаткам

Счет 67 использован потому, что при вводе договора я указала Тип срочности = Долгосрочный. Для краткосрочных займов будет подставляться 66 счет. Таким образом, данные бухгалтерского учета сформированы.

В управленческом учете данные появятся:

  • в разделе Казначейство — Отчеты по казначейству — в отчетах Учет кредитов и депозитов
  • в Управленческом балансе в разделе баланса: Источники финансирования.

Кредиты и займы в 1С Комплексной автоматизации 2.0 (2.2) — отражение в управленческом балансе

Учитесь новому каждый день и меняйте жизнь к лучшему!

1с упп как возврат займа

Развитие операции погашения займа сотрудником

Погашение займа сотрудником отражается документами Приходный кассовый ордер и Поступление безналичных денежных средств с типом операции Погашение займа сотрудником.

Оптимизирована операция погашения займа сотрудником — для документов Приходный кассовый ордер и Поступление безналичных денежных средств добавлено распределение суммы погашения по договорам и типам операций и контроль суммы погашения займа сотрудником.

Особенности операции погашения займа сотрудником:

  • сначала погашаются проценты по всем договорам займа,
  • затем погашается основной долг,
  • сумма погашения займа распределяется по договорам и типам операций. Проценты (тип суммы Проценты) и основной долг (тип суммы Основной долг) заполняются по каждой строке документа,
  • разбиение сумы погашения займа осуществляется в момент проведения документов Приходный кассовый ордер и Поступление безналичных денежных средств,
  • в момент проведения документа на закладке Расшифровка платежа – режим Без разбиения переключается в режим отображения данных Списком. Переключение в режим без разбиения невозможно, если в расшифровке платежа введено более одной строки,
  • при изменении суммы на закладке Основное режим отображения Без разбиения автоматически переключается в режим Списком,
  • погашение займа основного долга и процентов возможно как через кассу, так и через банк.

Информация о начисленных процентах, как начисленных и удержанных из зарплаты, так и погашенных через кассу используется для заполнения документа Отражение зарплаты в финансовом учете.

Погашение займа сотрудником через банк в УПП

Сотрудник произвел погашение займа через банк входящим платежным поручением. В УПП возможно оформить погашение займа только через ПКО или из зарплаты. Что можно сделать в такой ситуации, чтобы отразить погашение займа сотрудником?

Дт 51 Кт 70 — поступление через банк (платежное поручение)
Дт 70 Кт 73 — погашение займа (отражение зп в регл учете)

и все закрывается

Уточню вопрос — документ Платежное поручение входящее не делает движений по регистру «Погашение займов работниками организаций» — получается что необходимо делать корректировку регистра. Хотелось бы узнать — нет ли альтернативных вариантов?

Андрей Моисеев,
нет, нету

Андрей Моисеев, зачем делать корретировку регистра вручную, если документ «Начисление зарплаты» делает нужные движения?

uinny,
зачем через 70-й гонять?

Дело в том, что документ «начисление зарплаты» в этом случае не «видит», что производилось погашение займа и неправильно насчитывает проценты

uinny,
ты о чем? займ не из зп удерживается, а гасится наличкой в кассу или на р/с. как в этом случае начисление зп поможет?

Мы заводим договор займа с сотрудником и рассчитываем проценты по займу документом «Начисление заработной платы» с видом операции «Погашение займов» в случае с ПКО все работает — проценты рассчитываются.

Sh_S, чтоб не делать ручные корректировки.

Читают тему:

Мероприятия

  • Где купить СОФТ
  • Вакансии фирм-партнеров «1С»
  • Центры Сертифицированного Обучения
  • Интернет курсы обучения «1С»
  • Самоучители
  • Учебный центр № 1
  • Учебный центр № 3
  • Сертификация по «1С:Профессионал»
  • Организация обучения под заказ
  • Книги по 1С:Предприятию

1С бесплатно 1С-Отчетность 1С:ERP Управление предприятием 1С:Бесплатно 1С:Бухгалтерия 8 1С:Бухгалтерия 8 КОРП 1С:Бухгалтерия автономного учреждения 1С:Бухгалтерия государственного учреждения 1С:Бюджет муниципального образования 1С:Бюджет поселения 1С:Вещевое довольствие 1С:Деньги 1С:Документооборот 1С:Зарплата и кадры бюджетного учреждения 1С:Зарплата и кадры государственного учреждения 1С:Зарплата и управление персоналом 1С:Зарплата и управление персоналом КОРП 1С:Комплексная автоматизация 8 1С:Лекторий 1С:Предприятие 1С:Предприятие 7.7 1С:Предприятие 8 1С:Розница 1С:Управление нашей фирмой 1С:Управление производственным предприятием 1С:Управление торговлей 1СПредприятие 8

Источники: http://xn—-7sbabypnb5bkyfl0d.xn--p1ai/articles/denezhnye-sredstva/uchet-kreditov-1s-kompleksnaya-2-vvod-nachalnyh-ostatkov/, http://v8.1c.ru/ka2/new/release_2_0_3/~2_0_3_16.htm, http://buh.ru/forum/forum18376/topic84928/

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *